Esclusivo: il gigante delle criptovalute Binance controllava i conti bancari "indipendenti" degli affiliati statunitensi

LONDRA, 5 giugno (Reuters) - Un dirigente senior di Binance era l'operatore principale di cinque conti bancari appartenenti alla presunta affiliata statunitense indipendente del gigantesco exchange di criptovalute, compreso un conto che conteneva fondi di clienti americani, come mostrano i registri bancari.

Secondo i registri di quegli anni, l'istituto di credito statunitense Silvergate Bank ha autorizzato il dirigente, Guangying Chen, uno stretto collaboratore del CEO di Binance Changpeng Zhao, a gestire i conti nel 2019 e nel 2020. Ciò ha consentito a Chen e ai suoi delegati di spostare i fondi detenuti nei conti bancari. I dipendenti dell'affiliata Binance.US hanno dovuto chiedere al team di Chen di elaborare i pagamenti, anche per coprire le buste paga dell'azienda, mostrano i messaggi aziendali.

Le nuove scoperte offrono ulteriori dettagli su come Binance abbia esercitato uno stretto controllo su Binance.US, nonostante entrambe le società sostengano di aver sempre operato in modo indipendente. I registri bancari e i messaggi precedentemente non segnalati mostrano che la gestione di Binance sulle finanze dell'azienda statunitense si estendeva ai suoi conti bancari presso Silvergate e dettagliano come è stato concesso questo accesso segreto.

Dopo la pubblicazione di questa storia, la Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti ha presentato una denuncia civile contro Binance dopo un'indagine durata anni sulla società. L'agenzia ha accusato Zhao di controllare segretamente Binance.US come parte di una "rete di inganni" per eludere le leggi statunitensi e ha affermato che almeno fino a dicembre 2020, il personale di Binance.US "non aveva alcuna capacità di controllare" i conti bancari della società.

Binance.US ha negato che Binance abbia mai gestito i suoi conti bancari. Il suo capo dell'ufficio legale, Krishna Juvvadi, ha dichiarato a Reuters ad aprile che i dipendenti dell'operatore di Binance.US, BAM Trading, avevano il "controllo esclusivo" sin dalla sua fondazione nel 2019.

In risposta alle domande per questo articolo, tuttavia, un portavoce di Binance.US, Christian Hertenstein, ha affermato che da quando l'attuale amministratore delegato della società, Brian Shroder, è subentrato alla fine del 2021, "nessuno tranne i funzionari di Binance.US ha avuto il controllo o accesso agli account Binance.US." Hertenstein non ha spiegato la discrepanza nei periodi di tempo indicati da lui e Juvvadi.

Binance e Silvergate, che è crollato a marzo e sta chiudendo le operazioni, non hanno risposto alle richieste di commento su questo articolo. Binance ha dichiarato lunedì che "difenderà vigorosamente la nostra piattaforma" dalle accuse della SEC.

Le operazioni statunitensi di Binance sono oggetto di un'attenzione sempre maggiore a Washington. Mantenendo segretamente il controllo sulle finanze di Binance.US, Zhao si è assicurato di poter dirigere l'espansione dell'azienda nel mercato americano delle criptovalute, uno dei più grandi al mondo, mantenendolo separato dal suo exchange globale che era sotto esame da parte dei regolatori statunitensi.

A marzo la Commodity Futures Trading Commission degli Stati Uniti ha accusato Binance e Zhao di elusione intenzionale delle leggi sulle materie prime da parte di "entità strutturanti intenzionalmente" per evitare le normative statunitensi progettate per proteggere gli investitori. Zhao ha definito le accuse civili una "esposizione incompleta dei fatti". La CFTC non ha commentato questo articolo.

Reuters ha precedentemente riferito che un rappresentante di Chen aveva accesso a un conto Binance.US Silvergate e che il conto ha trasferito più di 400 milioni di dollari nel 2021 a una società commerciale controllata da Zhao. Binance.US ha affermato che la società di trading, Merit Peak, stava ritirando i propri fondi, denaro derivante dalla sua attività di trading sull'exchange. Juvvadi ha detto che un'indagine condotta da Binance.US sui precedenti risultati di Reuters ha scoperto che erano "semplicemente non veritieri".

Reuters ha anche riferito il 23 maggio che Binance ha mescolato i fondi dei suoi clienti con i ricavi aziendali nel conto Silvergate di Merit Peak, in violazione delle regole finanziarie statunitensi che richiedono che i soldi dei clienti siano tenuti separati. Binance ha negato di mescolare depositi dei clienti e fondi aziendali, affermando che gli utenti che hanno inviato denaro al conto non stavano effettuando depositi ma piuttosto acquistando il token crittografico personalizzato legato al dollaro di Binance.

La SEC, nella sua denuncia di lunedì contro Zhao e Binance, li ha anche accusati di aver mescolato miliardi di dollari di fondi dei clienti sul conto di Merit Peak.