Coinbase raggiunge un accordo da 100 milioni di dollari con le autorità di regolamentazione di New York

Annuncio

Sostenuto da

L'exchange statunitense pagherà una multa di 50 milioni di dollari per aver consentito ai clienti di aprire conti con pochi controlli sui precedenti e spenderà 50 milioni di dollari per migliorare la conformità.

Di Matthew Goldstein e Emily Flitter

Coinbase, un exchange di criptovalute quotato in borsa con sede negli Stati Uniti, ha accettato di pagare una multa di 50 milioni di dollari dopo che i regolatori finanziari hanno scoperto che consentiva ai clienti di aprire conti senza condurre sufficienti controlli dei precedenti, in violazione delle leggi antiriciclaggio.

L'accordo con il Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York, annunciato mercoledì, richiederà inoltre a Coinbase di investire 50 milioni di dollari per rafforzare il suo programma di conformità, che dovrebbe impedire ai trafficanti di droga, ai venditori di pornografia infantile e ad altri potenziali delinquenti di aprire conti con il Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York. scambio.

È l'ultimo successo del business del trading globale di criptovalute, un tempo molto in ascesa. Diverse società di criptovalute hanno dichiarato bancarotta nell'ultimo anno, in particolare FTX, che era il secondo exchange di criptovalute più grande al mondo prima del collasso di novembre. Sam Bankman-Fried, il fondatore, e altri alti dirigenti della FTX ora devono affrontare accuse penali federali.

I problemi di conformità di Coinbase sono stati rilevati per la prima volta durante un esame di routine nel 2020, dopo che l'exchange si era assicurato una licenza per operare a New York nel 2017, hanno affermato le autorità di regolamentazione. Hanno riscontrato problemi con i controlli antiriciclaggio dell’exchange già nel 2018.

Coinbase inizialmente ha accettato di assumere un consulente indipendente per aiutare a rivedere le sue operazioni quotidiane in modo che soddisfacessero i requisiti stabiliti dalle leggi antiriciclaggio per conoscere l'identità dei clienti e monitorare il loro comportamento per attività sospette.

Ma ciò non ha risolto i problemi dell’azienda e le autorità di regolamentazione hanno aperto un’indagine formale nel 2021. L’exchange era rimasto indietro su due operazioni chiave: scavare più a fondo nei retroscena dei clienti le cui identità sembravano oscure a prima vista e dare seguito all’attività sospetta. avvisi generati dal suo sistema di monitoraggio interno.

Secondo il Dipartimento dei servizi finanziari, entro la fine del 2021, Coinbase aveva un arretrato di oltre 100.000 avvisi su potenziali transazioni sospette dei clienti che non venivano adeguatamente esaminate. Le autorità di regolamentazione hanno anche scoperto che Coinbase eseguiva solo i controlli più rudimentali "conosci il tuo cliente" sulle persone prima di consentire loro di aprire conti. L'exchange ha trattato i controlli dei precedenti dei clienti come un "semplice esercizio di check-the-box", hanno affermato.

In un caso, Coinbase ha involontariamente aiutato un ladro digitale a rubare 150 milioni di dollari da una società anonima, sostenendo di essere un dipendente di quella società quando ha aperto un conto Coinbase.

Le procedure dell'azienda nel valutare i precedenti dei clienti erano così inadeguate che all'inizio dello scorso anno, le autorità di regolamentazione hanno ordinato a Coinbase di assumere un monitor esterno - separato dal consulente indipendente che l'azienda aveva precedentemente accettato di assumere - per supervisionarne la conformità, anche se l'indagine formale era in corso. in corso.

"Abbiamo riscontrato fallimenti che giustificavano davvero la messa in atto di un monitoraggio indipendente piuttosto che aspettare un accordo", ha detto in un'intervista Adrienne A. Harris, sovrintendente dei servizi finanziari dello Stato di New York. "Siamo stati molto espliciti riguardo ai problemi di finanziamento illecito nel settore. È per questo che il nostro quadro normativo mantiene le società crittografiche allo stesso standard delle banche."

"Coinbase resta impegnata a essere un leader e un modello nel settore delle criptovalute, e questo significa collaborare con i regolatori quando si tratta di conformità e altre aree", ha scritto il responsabile legale della società, Paul Grewal, in un post sul blog sul suo sito web su Mercoledì.

Mercoledì le azioni di Coinbase sono aumentate del 12%, chiudendo a quasi 38 dollari.

L'accordo, secondo cui Coinbase si sta muovendo ancora troppo lentamente nei suoi sforzi per rivedere i suoi account più vecchi per individuare caratteristiche sospette, richiederà all'exchange di collaborare con il monitor per almeno un altro anno mentre mette in atto sistemi per migliorare le sue operazioni di conformità. Le autorità di regolamentazione di New York non hanno identificato il monitor.