Fede

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Molte persone cercano guida nella propria fede quando affrontano le sfide globali e cercano modi per avere un impatto positivo. Ad esempio, un concetto chiave dell'ebraismo, Tikkun Olam, si traduce dall'ebraico con "riparare il mondo". Sebbene i seguaci dell’ebraismo possano interpretare l’idea in modo diverso, per molti Tikkun Olam evoca il dovere di servire chi è nel bisogno, dall’alleviare la povertà alla protezione dell’ambiente per le generazioni future. Un approccio a Tikkun Olam è utilizzare il tuo capitale per promuovere cause in linea con i tuoi obiettivi finanziari e religiosi. Lavorando in collaborazione con il tuo consulente finanziario, il tuo capitale può essere impiegato sia attraverso donazioni di beneficenza che attraverso investimenti, seguendo un approccio noto come investimento sostenibile e ad impatto.

I valori ebraici si tradurranno in obiettivi diversi per ciascun individuo, famiglia o organizzazione. Per facilitare questa flessibilità, il team di Investing with Impact ha sviluppato uno spettro di approcci di investimento per attivare strategie finanziarie in linea con gli obiettivi individuali di ciascun investitore. Prima di immergerci negli investimenti, daremo uno sguardo alla filantropia allineata ai valori ebraici.

Come in molte fedi, radicata nelle usanze e nella legge ebraica è la tradizione della filantropia, dalla pratica del pushke – una piccola scatola di latta bianca e blu usata per raccogliere monete per beneficenza – alle generose donazioni da parte di individui, federazioni, fondazioni e comunità ebraiche. organizzazioni non profit in tutto il mondo oggi. Le donazioni possono assumere molte forme e metodi di finanziamento, come sovvenzioni e donazioni, garanzie sui prestiti, linee di credito e investimenti azionari per raggiungere la missione filantropica di ciascun individuo o istituzione. Il team Philanthropy Management di Morgan Stanley supporta i clienti offrendo una suite di servizi per aiutarli a definire e realizzare le loro missioni di beneficenza.

Un conto del fondo assistito dal donatore è un altro modo per allineare la filantropia ai tuoi valori religiosi. Nel 2021, Morgan Stanley ha annunciato una partnership tra Morgan Stanley Global Impact Fund Trust (Morgan Stanley GIFT), il nostro fondo assistito dai donatori, e Jewish Future Pledge. Insieme, stiamo lavorando per educare sia i clienti che i consulenti sulle opportunità per garantire che i loro valori si riflettano nella pianificazione finanziaria, patrimoniale e di beneficenza. Parla con un consulente finanziario Morgan Stanley per avviare una conversazione sull'allineamento dei tuoi valori religiosi con il tuo capitale filantropico e di investimento.

Sebbene la filantropia basata sulla fede possa sembrare più familiare data la sua prevalenza nel giudaismo e in altre tradizioni religiose, gli investimenti basati sulla fede possono richiedere maggiori spiegazioni.

Il primo passo è identificare quali valori sono più importanti per te e articolarli al tuo consulente finanziario. La Torah offre indicazioni su come allineare il capitale con i valori ebraici attraverso una serie di comandamenti e mitzvot, la parola ebraica per buone azioni. Di seguito sono riportati quattro modi in cui gli investitori possono portare la loro fiducia negli investimenti:

Il passo successivo è collaborare con il tuo consulente finanziario per integrare i tuoi valori nel tuo portafoglio. Il tuo consulente finanziario può aiutarti a costruire un portafoglio che sfrutta la piattaforma Investing with Impact di Morgan Stanley. Quando valutiamo le strategie di investimento per la piattaforma Investing with Impact, cerchiamointenzionalitànel processo di investimento,influenzaattraverso il coinvolgimento degli azionisti einclusione attraverso prospettive diverse. Ci riferiamo a questo come le "Tre I dell'Impatto". Esistono diversi approcci all’intenzionalità che gli investitori possono adottare per allineare i valori ebraici all’investimento. Uno è applicare lo screening delle restrizioni. Ad esempio, una famiglia che riflette su Tikkun Olam potrebbe interpretarlo nel senso di escludere le aziende con scarsi risultati in materia di ambiente o diritti umani. Un altro approccio è l’integrazione ambientale, sociale e di governance (ESG). L’integrazione ESG tende a generare un impatto positivo su ampia base rispetto alla creazione di un impatto mirato in un’area tematica definita o tematica. L’approccio finale all’intenzionalità è l’investimento in soluzioni tematiche, o l’allocazione intenzionale di capitale a settori o aree geografiche che affrontano obiettivi di impatto specifici. Gli investimenti possono essere effettuati in tutte le classi di attività e allineati a un’ampia gamma di temi, come soluzioni climatiche, comprese soluzioni idriche ed energetiche, diversità e inclusione, sviluppo economico della comunità e altro ancora.